Fondé en 2024 par Jean-Charles Naudin, Valiantis incarne une nouvelle génération de conseil patrimonial, née d’une double expertise : celle des marchés financiers institutionnels et celle d’un accompagnement humain et indépendant, centré sur la valorisation du patrimoine à long terme.
Une vision stratégique forgée par 30 ans de finance
Après trente années passées dans la gestion d’actifs pour le compte de grandes sociétés de gestion, Jean-Charles Naudin a choisi de mettre son expertise au service des particuliers, des familles et des dirigeants d’entreprise. Expert en conseil patrimonial diplômé de l’AUREP, il fonde Valiantis en 2024, avec pour objectif de proposer un conseil patrimonial à forte valeur ajoutée en matière d’épargne, allié à une approche indépendante, éthique et accessible. « J’apporte à mes clients une lecture expérimentée des marchés et des solutions d’investissements », affirme-t-il. Adossé au cabinet B&S Conseils, reconnu pour sa rigueur en ingénierie patrimoniale et pour les problématiques complexes, Valiantis conçoit chaque stratégie sur une analyse approfondie et personnalisée des actifs, loin des approches standardisées souvent proposées dans les grands réseaux.
Un accompagnement global et sur-mesure
Valiantis se distingue par une méthodologie rigoureuse et une écoute approfondie. Chaque parcours débute par un audit patrimonial gratuit, fiscal, civil, financier et successoral, avec des simulations concrètes : calcul des droits de succession, évaluation retraite, projection fiscale. « Nous bâtissons un plan d’action personnalisé qui englobe fiscalité, transmission, protection familiale et investissements », précise Jean-Charles Naudin. En tant que cabinet indépendant travaillant en architecture ouverte, il sélectionne librement parmi les meilleurs fonds, produits, ou opportunités d’investissement du marché, toujours dans l’intérêt du client, sans rétrocommission ni pression commerciale. La facturation repose sur un abonnement annuel, ce qui permet un suivi transparent, sans frais cachés. « Nous appliquons une logique de « family office », en lien étroit avec les conseils habituels du client, notaires, comptables et autres partenaires, pour garantir la cohérence des décisions prises » précise Jean-Charles Naudin. Cette approche permet d’établir un conseil financier global qui va au-delà du simple conseil isolé et inclut situation familiale, professionnelle, étudie les risques et anticipe transmission et bien-être du conjoint.
L’indépendance comme pilier d’un conseil de conviction
Chez Valiantis, l’indépendance n’est pas un mot-clé marketing, mais un engagement structurant. Aucun lien capitalistique, aucun produit imposé, seulement des allocations choisies en pleine conscience du contexte et des risques. « J’assume des décisions fortes. Si les marchés actions me paraissent surévalués, je réduis l’exposition à zéro. C’est ce que permet notre modèle sans conflit d’intérêt », affirme-t-il. Son expertise des produits complexes, obligations convertibles, private equity, gestion alternative… offre une lecture rare du couple rendement/risque. La pédagogie est au cœur de la relation : chaque client est accompagné pour comprendre et valider ses choix, sans être submergé. « Notre ambition est de libérer nos clients de la charge mentale que représente la gestion de leur patrimoine. »
