Dans un secteur souvent perçu comme intimidant et réservé aux plus fortunés, Confidence Conseils bouscule les codes de la gestion de patrimoine. Créé en 2019 par Mai, rejointe ensuite par son mari Quentin, ce cabinet caennais mise sur la proximité, l’écoute et l’accessibilité. Leur mission ? Démocratiser le conseil en gestion de patrimoine et accompagner leurs clients de tous horizons dans leurs projets d’investissement actuels ou futurs et de défiscalisation. Avec leur approche chaleureuse et leur cabinet aménagé comme un appartement cosy, Mai et Quentin créent un environnement propice aux confidences pour mieux comprendre vos besoins et vous proposer des solutions sur mesure.
L’humain au cœur de la stratégie patrimoniale
Derrière Confidence Conseils se cache une histoire d’entrepreneuriat portée par des convictions profondes. Mai a toujours aspiré à créer son propre cabinet depuis le début de ses études. Après plusieurs expériences dans de petites structures où elle bénéficiait de responsabilités et de liberté, puis un passage dans un groupe bancaire qui a renforcé sa volonté d’indépendance, elle a franchi le pas en 2019. Quentin l’a rejointe fin 2020 et apporte son expérience acquise dans l’animation d’un réseau de conseillers en gestion de patrimoine à travers toute la France.
Ce qui distingue Confidence Conseils des cabinets traditionnels ? Une implication totale – “si notre cabinet ne marche pas, nous n’en vivons pas” – et un alignement parfait des intérêts avec leurs clients. Leur approche se veut accessible et pédagogique, loin des clichés élitistes de la profession. “Nous sommes le psy de la finance“, expliquent-ils en soulignant leur rôle d’éducateurs qui donnent à leurs clients les clés pour prendre des décisions éclairées dans un domaine souvent tabou en France.
L’aménagement même de leur cabinet reflète cette philosophie : conçu comme un appartement avec canapé et fauteuil pour discuter et table à manger en guise de table de réunion, l’espace invite les clients à se sentir comme chez eux, ce qui facilite les confidences nécessaires à une vision exhaustive de leur situation patrimoniale.
Des solutions d’investissement adaptées à chaque projet de vie
Confidence Conseils propose une gamme complète de services en gestion de patrimoine, adaptée aussi bien aux jeunes actifs qu’aux seniors “Nos clients ont entre 24 et 88 ans”. Leur clientèle variée comprend notamment des professionnels du secteur médical et paramédical, des cadres supérieurs et des chefs d’entreprise, tous avec des besoins spécifiques mais un objectif commun : optimiser leur patrimoine tout en donnant du sens à leurs investissements.
Mai et Quentin défendent une philosophie du “mieux consommer” qu’ils transposent dans les solutions proposées à leurs clients. Leur approche privilégie les placements éthiques et à valeur ajoutée. Forte de son expérience dans l’assurance, Mai apporte une expertise particulière sur les assurances vie, plans d’épargne retraite et contrats de capitalisation. De son côté, Quentin met à profit sa connaissance approfondie de la défiscalisation, notamment de la loi Girardin industriel qui permet non seulement d’optimiser sa fiscalité mais aussi de soutenir des secteurs d’activité stratégiques.
Le cabinet est spécialisé dans le secteur du non coté, le private equity et les SCPI, ainsi que par son intérêt pour les placements verts avec des sous-jacents en énergies renouvelables. “Ces investissements sont intéressants à tous points de vue car ils permettent de participer à la transition énergétique tout en boostant votre épargne“, soulignent-ils, illustrant parfaitement leur volonté d’allier performance financière et impact positif.
Accessibilité et flexibilité : un accompagnement sur mesure
Ce qui fait la force de Confidence Conseils ? Leur vision d’une relation client profondément personnalisée. Conscients que leurs clients sont souvent des actifs aux emplois du temps chargés, Mai et Quentin font preuve d’une flexibilité remarquable, recevant en consultation entre 8h et 21h ou même le week-end selon les disponibilités. Cette adaptabilité s’inscrit dans leurs valeurs fondamentales : proximité, disponibilité et curiosité constante tant pour la situation de leurs clients que pour l’actualité financière.
Leur processus d’accompagnement débute toujours par une première rencontre sans engagement, où l’essentiel est de vérifier si “le feeling passe“. Cette approche sans pression reflète leur conviction qu’une relation de confiance durable est la clé d’une gestion patrimoniale réussie. Par ailleurs, leur méthode consistant à mener les rendez-vous à deux permet d’offrir un regard croisé sur chaque situation et d’enrichir les solutions proposées.
Bien que basé à Caen, le cabinet peut accompagner des clients partout en France (et même au-delà des frontières) grâce à un processus de souscription 100% digitalisé. Cette dimension numérique, développée notamment pendant la période COVID, n’a pas diminué la qualité de leur suivi. Au contraire, elle l’a enrichie en offrant plus de flexibilité dans les canaux de communication : visioconférence, téléphone, email ou SMS. Pour les Normands, ils privilégient des rencontres en personne autour d’un café ou d’un déjeuner pour discuter des besoins en défiscalisation et placement financier dans un cadre convivial, fidèle à l’esprit de Confidence Conseils !
