Le Crowdfunding : le “Soldat Ryan” de l’innovation en France

 

Sommes-nous entrés dans une nouvelle ère, à 2 vitesses, de l’investissement en France ? Avec la crise des marchés financiers, les startups font face à des obstacles croissants pour accéder aux fonds traditionnels. Pourtant, une alternative se démarque de plus en plus : le crowdfunding. Ce mode de financement n’est plus seulement une option marginale ; il est devenu un réel moteur de l’innovation en France. Fondateurs de startups, il est temps de saisir cette opportunité !

 

 

En 2023, le capital-investissement en France a enregistré 31,2 milliards d’euros investis dans 2 748 entreprises et projets d’infrastructure, malgré des taux d’intérêt élevés et une diminution des gros investissements. Parallèlement, les investisseurs particuliers et les Family Offices représentent désormais 23% des engagements, montrant un intérêt croissant pour le capital-investissement.

Grâce à une mesure fiscale permettant de défiscaliser 50% des investissements pour les particuliers, le Crowdfunding est devenu plus accessible et attractif. Cette nouvelle donne a permis de combler le vide laissé par les fonds d’investissement traditionnels, focalisés sur des rendements élevés ; stratégie qui laisse bon nombre de startups innovantes sur le bord de la route.

 

 

Autrefois long et peu efficace, le Crowdfunding a évolué. Aujourd’hui, lever des fonds via cette méthode est rapide et puissant. Par exemple, Tudigo a aidé Japet Medical à lever 1,2 million d’euros en seulement deux mois en 2023, alors qu’une levée de fonds traditionnelle aurait pris entre six à douze mois. Cette rapidité permet de maintenir une dynamique de croissance sans interruption.

 

Le Crowdfunding ne se limite pas à accélérer les levées de fonds ou à réduire la dilution du capital ; il crée également une communauté de supporters fidèles qui deviennent des ambassadeurs de la marque. Ces contributeurs individuels investissent leurs économies dans des entreprises prometteuses, cherchant également une rentabilité. Ça sert à la startup tout autant qu’au particulier ! Et d’ailleurs, cette validation des investisseurs privés est souvent perçue positivement par les fonds d’investissement traditionnels, qui voient dans le Crowdfunding une preuve de l’attrait du marché et de la viabilité de l’entreprise.

 

 

Historiquement, le financement des startups passait par la « love money » puis les fonds d’investissement. Aujourd’hui, ce modèle évolue : la « love money » est suivie par le Crowdfunding avant d’envisager (éventuellement) les fonds d’investissement traditionnels. L’exemple de GameStop en 2021 aux États-Unis a démontré le pouvoir des investisseurs individuels. En France, des mesures fiscales incitatives encouragent cette tendance, permettant aux particuliers de jouer un rôle significatif dans le financement des startups. Cette diversification réduit la dépendance immédiate aux fonds d’investissement et favorise l’innovation.

 

Nous voyons donc émerger un système de financement à deux vitesses. D’un côté, les fonds d’investissement, en quête de rentabilité et freinés par la hausse des taux, financent moins de projets. De nombreux projets prometteurs restent sous le radar. De l’autre, le Crowdfunding permet aux startups de croître en s’appuyant sur des investisseurs individuels. C’est une manière de se développer sans être immédiatement dépendant des fonds traditionnels.

 

 

Toute startup, dont le modèle repose aussi sur une croissance rapide, est amenée à se questionner sur son modèle d’investissement. Hormis les convaincus du bootstrapping, 2 options s’offrent à eux : faire appel à des fonds d’investissement ou faire appel à du Crowdfunding. Dans ce dernier cas, les startups doivent se poser 3 questions essentielles avant de se lancer dans cette aventure : 

Le Crowdfunding offre des avantages significatifs pour les entreprises innovantes en France. Il permet de lever des fonds rapidement, de valider le marché, de créer une communauté engagée et de diversifier les sources de financement. En adoptant ces méthodes, les startups peuvent accélérer leur croissance et se positionner de manière plus résiliente face aux défis économiques actuels. Fondateurs, il est temps de dire adieu au monopole des fonds d’investissement classiques et d’embrasser cette nouvelle ère de financement. Saisissez cette opportunité pour propulser l’innovation en France !

 

À lire également : L’investissement au féminin se démocratise